Os bancos se preparam para mais dificuldades cambiais enquanto processos civis surgem.
Casos de ação de classe esperam seguir grandes multas para manipular benchmarks de moeda.
7:46 PM BST 23 de maio de 2015.
Os bancos estão se preparando para centenas de milhões de libras em novos pedidos de manipulação cambial de ações judiciais de ação coletiva desencadeadas pelas multas do grande mercado de semana passada # x2019.
Barclays, Royal Bank of Scotland e outros quatro bancos foram pedidos na quarta-feira para pagar US $ 6 bilhões (£ 3,84 bilhões) pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA.
A penalidade do Barclays representa a maior banca do banco na história britânica.
Os reguladores, detalhando como os comerciantes se reuniram em salas de chat usando monikers como o & # x201c; The Cartel & # x201d; e & # x201c; Cobra cobra & # x201d; para montar o mercado monetário de US $ 5,3 trilhões por dia, também forçou os bancos a se declararem culpados de acusações criminais.
Os advogados dizem que as multas, bem como uma investigação da Comissão Européia, poderiam ser um trampolim para litigação civil prejudicial no Reino Unido e na Europa.
Alguns advogados acreditam que os assentamentos podem, em última instância, ultrapassar as multas entregues pelos reguladores, embora a conta total dependa da forma como os requerentes avaliam a escala dos danos sofridos.
Os comerciantes dos bancos colaboraram para manipular os benchmarks de moeda utilizados para controlar as ordens de câmbio de clientes corporativos, o que significa que eles ganharam grandes lucros enquanto os clientes foram roubados.
Várias ações judiciais de classe foram arquivadas e liquidadas nos EUA, com bancos pagando centenas de milhões em compensação.
Citigroup, um dos seis bancos a ser multado na semana passada, disse na quarta-feira que concordou com US $ 394 milhões de pagamentos para liquidar casos privados nos EUA, e a RBS disse que chegou a um acordo, sem revelar o quanto pagará.
As leis dos EUA facilitam a organização de tais casos, mas as empresas no Reino Unido estão agora buscando apoio para ações neste lado do Atlântico.
A firma de advocacia Hausfeld, que esteve envolvida em vários casos de ação coletiva nos EUA e garantiu assentamentos no valor de US $ 800 milhões, está ganhando apoio de instituições do Reino Unido e da Europa. Ele diz que os casos judiciais são esperados no continente nos próximos meses.
Os casos são susceptíveis de surgir uma vez que a Comissão Europeia conclua a sua própria investigação, que ficou para trás do Reino Unido e dos EUA, em meio à entrega de poder do ano passado.
Um porta-voz da comissão disse: "Este caso está sendo tratado como uma questão de urgência.
& # x201c; Esta investigação está em andamento e não podemos prejudicar o seu resultado ou momento de uma decisão nesta fase. & # x201d;
Apesar das multas da semana passada, que atingiram o UBS, o JPMorgan, o Citigroup e o Bank of America, bem como o Barclays e o RBS, ainda são esperados bilhões em multas e assentamentos legais, somando o custo do escândalo de US $ 10 bilhões.
Além da investigação da Comissão Europeia, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York ainda está investigando o Barclays sobre a possibilidade de o banco configurar sistemas automatizados para manipular benchmarks cambiais. As autoridades sul-africanas também estão investigando o aparecimento de moeda, surgiu na semana passada.
Analistas da JPMorgan na semana passada previram que o Barclays terá que reservar mais 900 libras esterlinas relacionadas ao escândalo, enquanto o RBS terá um novo golpe de £ 700 milhões.
& # x201c; Seria surpreendente que um grande número de empresas do FTSE 100 não tenham investigado os méritos e o tamanho das possíveis reivindicações civis contra os bancos; # x2013; se não, um grande número certamente deveria estar atento às reivindicações, & # x201d; disse Andy McGregor, sócio do escritório de advocacia da cidade RPC.
& # x201c; Uma vez que uma grande empresa prossegue um litígio como resultado dessa liquidação, outras empresas provavelmente se sentiriam obrigadas a considerar levar uma reclamação em nome de seus acionistas. Isso poderia ver a ruptura do dique em termos de litígios da indústria contra os bancos. & # X201d;
A agência de classificação de crédito Fitch disse na semana passada que os bancos & # x2019; argumentos de culpa # x201c; poderia aumentar o risco de casos de litígios civis, o que pode levar muitos anos para resolver e ser caro; # x201d ;.
As maiores empresas do mundo em 2015.
O Fortune Global 500 foi lançado & ndash; o ranking anual das maiores empresas do mundo por receitas. Aqui está uma lista dos 20 maiores empresários empresariais.
O Big Short atinge os cinemas do Reino Unido: estes são os melhores filmes sobre negócios.
The Big Short, a adaptação cinematográfica do livro de Michael Lewis, do mesmo nome sobre as causas da crise financeira, abre nos cinemas do Reino Unido neste fim de semana. Como a história se empurra contra os melhores filmes sobre negócios?
Estas são as empresas emergentes mais valiosas do mundo.
Em fotos: algumas empresas novatas chegaram a avaliações em dezenas de bilhões. Estes são os 20 melhores de todos.
Menu secreto da Starbucks - as bebidas que você não sabia que você pode pedir.
Existem mais de 87.000 combinações de bebidas diferentes na Starbucks, de acordo com o site do varejista de café. Quantos deles você conhece? De remédios de gripe para bebidas inspiradas em Harry Potter, destacamos as cervejas e infusões estranhas e maravilhosas.
Revelado: os sub-gêneros mais estranhos da Netflix.
De "filmes de culto assustador da década de 1980" para "contos de animais vindouros", a Netflix tem cada nicho coberto.
Revelado: os 20 melhores países do mundo para fazer negócios.
O índice anual da Forbes avalia os países por uma série de fatores, desde impostos e tecnologia até burocracia e inovação. Estes são os 20 melhores países para fazer negócios.
Qual é o planejamento super-rico para o Dia dos Namorados?
De um par raro de sapatos Gucci, para gastar e bater, 110.000 lançando um álbum, os mais ricos da Grã-Bretanha estão tirando todas as paradas.
Aumento da primeira taxa em 'agosto de 2019' - previsão do mercado mais recente.
Briefing: as previsões viram uma grande mudança nesta semana. Nós explicamos o porquê - e o que isso significa para hipotecas e poupanças.
As 10 cidades mais caras do mundo 2015.
Novos dados: Descubra as cidades mais prósperas do mundo para propriedades de luxo.
Tabelas: os lugares mais baratos para comprar um Isa.
Nossas tabelas codificadas por cores mostram de relance qual loja de investimentos será mais barata para você.
Mais da web.
Mais do The Telegraph.
As últimas notícias, opiniões e análises.
Acompanhe todas as últimas notícias e resultados de futebol.
Todos os mais recentes trailers de filmes, resenhas e recursos.
Insira uma de nossas novas e excitantes competições.
&cópia de; Copyright de Telegraph Media Group Limited 2017.
Compreendendo a manipulação forex.
Na sequência do escândalo de manipulação LIBOR, a última acusação feita aos bancos é que conspiraram para manipular as taxas de câmbio. Isso foi abordado nas notícias, mas, dada a complexidade das alegações, raramente é explicada de forma adequada.
Nós descrevemos abaixo em termos simples.
O que é a alegada manipulação; que pode ter sofrido com isso; e as investigações em curso sobre isso.
De que forma é alegado que o mercado Forex foi manipulado?
O mercado Forex vê negócios de mais de US $ 5 trilhões por dia. Cerca de 80% deste mercado é controlado por 10 grandes instituições. Quatro bancos & ndash; Deutsche, Citi, Barclays e UBS & ndash; tem uma quota de mercado combinada de cerca de 50%.
As taxas de câmbio estão em constante mudança, por isso os benchmarks são úteis para avaliações de portfólio. Um benchmark popular é o London Fix de 4:00, que estabelece tarifas baseadas na mediana de todos os negócios em uma janela de um minuto às 16:00. Os gerentes de carteira freqüentemente instruem as mesas de negociação a fazer transações na hora e preço fixos. Esta informação antecipada cria potencial de abuso.
Dois tipos principais de manipulação do London Fix são alegados:
Front-running (também conhecido como & ldquo; pre-hedging & rdquo;) é onde um banco sabe que uma determinada ordem especial deve ser colocada na correção, impactando assim a taxa de referência. O banco faz negócios com base nessas informações antes da correção, a fim de obter lucro a posteriori ou posterior.
Há algum debate sobre se isso constitui abuso de mercado. As alegações relacionam-se em grande parte com a colusão entre os bancos, uma vez que há menos debate que a partilha da informação para vantagem mútua é abusiva.
Bater o fechamento envolve o foco das ordens dos clientes nos momentos anteriores e durante a correção de 60 segundos. Isso permite que os comerciantes manipulem diretamente a taxa de fixação de um emparelhamento de moeda particular, permitindo que eles lucrem com ele. Mais uma vez, há alegações de que os bancos compartilhavam informações sobre seus negócios para que eles pudessem alinhar suas estratégias em detrimento de seus clientes.
O blogueiro Stephen Bornstein descreve sucintamente a situação em frente à rua:
& ldquo; por exemplo, se o grupo em conflito tivesse ordens líquidas para vender e ienes, 100 bilhões em um determinado dia, venderiam e ienes coletivamente, 100 bilhões no mercado spot a partir de seus próprios estoques (ou curtos) durante a janela de 60 segundos e , ao fazê-lo, desça o preço de fechamento do local nesse dia. Eles comprariam então o & yen; 100 bilhões de seus clientes & ndash; ainda dentro da janela e ndash de 60 segundos; no preço do ponto mais baixo, colhendo um lucro fácil para si e aplanando suas posições (ou cobertura) para o dia. Os seus clientes, entretanto, foram atacados. & Rdquo;
Um grupo óbvio é o banco & rsquo; clientes, particularmente grandes investidores institucionais e fundos de pensão que comercializam regularmente moedas na correção.
Há uma série de ações nos EUA por fundos de pensão. Por exemplo, em Nova York, sistema de aposentadoria do Estado-Boston e Newport News Employees & rsquo; O Fundo de Aposentadoria já comprou suas próprias ações antitruste sob o Sherman Act contra co-defensores Barclays, Citigroup, Citibank, Deutsche, HSBC, JP Morgan Chase, RBS e UBS.
O London Fix é usado para avaliar uma grande quantidade de ativos, como participações estrangeiras em fundos mútuos. A manipulação afetaria as avaliações, portanto os investidores também podem ter uma reclamação. No entanto, & ndash; em um d & eacute; j & agrave; vu para aqueles que estudaram LIBOR manipulação & ndash; fora de uma ação coletiva, a distorção será muito pequena para justificar a ação de qualquer pessoa além dos maiores investidores.
Que investigações regulatórias estão ocorrendo?
Reguladores de serviço financeiro.
A FCA confirmou em outubro de 2013 que estava investigando possíveis manipulações Forex, mas não deu detalhes. Os chefes da FCA foram questionados pelo Comitê seleto do Tesouro da Câmara dos Comuns em 4 de fevereiro. Eles disseram que a investigação estava em andamento, e eles não podiam comentar mais. 10 bancos aparentemente apresentaram informações voluntárias, mas não diriam quais, e eles disseram que não havia nenhum resultado encontrado em 2014. O Banco da Inglaterra está investigando alegações de que seus funcionários estavam envolvidos. FINMA, o regulador suíço confirmou em outubro de 2013 que estava investigando várias instituições financeiras suíças em conexão com possíveis manipulações Forex. CFTA, SEC e Fed: Em 10 de março, a Bloomberg informou que a Commodity Futures Trading Commission, a Securities & amp; A Comissão de Câmbio e a Reserva Federal realizaram investigações, mas até agora não houve anúncios oficiais.
A Comissão Européia declarou em um comunicado de imprensa de 4 de dezembro de 2013 e ndash; principalmente sobre a manipulação de LIBOR e outros benchmarks de taxas de juros e ndash; que era "ldquo; também investigando outros produtos e setores financeiros, como o & hellip; os mercados cambiais & rdquo ;. Em um discurso de 7 de março, Joaquin Almunia disse que "ainda estamos em fase preliminar", estamos buscando possíveis colusões para manipular outros benchmarks financeiros para produtos petrolíferos e derivados e nos mercados de câmbio. & Rdquo; WEKO, o regulador da concorrência suíço, também é amplamente divulgado para estar conduzindo uma investigação. Segundo a Reuters, a WEKO disse que abriu uma investigação contra vários bancos em 30 de setembro e disse que "através de discussões [bancos] teriam manipulado várias taxas de câmbio" . A WEKO se recusou a nomear os bancos sob investigação.
manipulação forex da Comissão Europeia
Outras línguas disponíveis: FR DE.
Bruxelas, 4 de dezembro de 2013.
ALTERADA 1 - Antitruste: a Comissão multou os bancos em 1,49 mil milhões de euros por participar em cartéis no setor de derivativos de taxa de juros.
A Comissão Europeia aplicou uma multa de 8 instituições financeiras internacionais num montante total de 1 494 302 000 euros por participação em cartéis ilegais nos mercados de derivados financeiros abrangendo o Espaço Económico Europeu (EEE). Quatro dessas instituições participaram de um cartel relativo a instrumentos de taxa de juros denominados na moeda do euro. Seis deles participaram de um ou mais cartéis bilaterais relacionados a derivativos de taxas de juros denominados em ienes japoneses. Tal colusão entre concorrentes é proibida pelo artigo 101.º do Tratado sobre o Funcionamento da União Europeia (TFUE) e pelo artigo 53.º do Acordo EEE. Ambas as decisões foram adoptadas no âmbito do processo de liquidação do cartel da Comissão; as multas das empresas foram reduzidas em 10% por concordar em resolver. Veja também MEMO / 13/1090.
Joaquín Almunia, vice-presidente da Comissão responsável pela política de concorrência, disse: "O que é chocante sobre os escândalos LIBOR e EURIBOR não é apenas a manipulação de benchmarks, que está sendo abordado por reguladores financeiros em todo o mundo, mas também a colusão entre bancos que são deveriam estar competindo um com o outro. A decisão de hoje envia uma mensagem clara de que a Comissão está determinada a combater e sancionar esses cartéis no setor financeiro. A concorrência e a transparência saudáveis são cruciais para que os mercados financeiros funcionem corretamente, ao serviço da economia real e não dos interesses de alguns ".
Os derivativos de taxa de juros (por exemplo, contratos de taxas de juros, swaps, futuros, opções) são produtos financeiros que são utilizados por bancos ou empresas para gerenciar o risco de flutuações da taxa de juros. Esses produtos são comercializados em todo o mundo e desempenham um papel fundamental na economia global. Eles derivam seu valor do nível de uma taxa de juros de referência, como a taxa oferecida interbancária de Londres (LIBOR) - que é usada para várias moedas, incluindo o iene japonês (JPY) - ou a Euro Interbank Offered Rate (EURIBOR), para a euro. Esses benchmarks refletem uma média das cotações enviadas diariamente por vários bancos que são membros de um painel (bancos de painéis). Eles devem refletir o custo dos empréstimos interbancários em uma determinada moeda e servir de base para vários derivativos financeiros. Os bancos de investimento competem uns com os outros na negociação desses derivados. Os níveis dessas taxas de referência podem afetar os fluxos de caixa que um banco recebe de uma contraparte ou o fluxo de caixa que precisa pagar à contraparte nos contratos de derivativos de taxa de juros.
O cartel em derivados da taxa de juros do euro (EIRD)
O cartel EIRD operou entre setembro de 2005 e maio de 2008. As partes de liquidação são Barclays, Deutsche Bank, RBS e Société Générale. O cartel visava distorcer o curso normal dos componentes de preços para esses derivados. Os comerciantes de diferentes bancos discutiram os envios de seus bancos para o cálculo do EURIBOR, bem como suas estratégias de negociação e de preços.
A investigação da Comissão começou com inspeções sem aviso prévio em outubro de 2011 (ver MEMO / 11/711). A Comissão abriu os seus procedimentos em Março de 2013. A Barclays não foi multada, uma vez que beneficiou de imunidade ao abrigo da Comunicação de Luta de 2006 da Comissão por revelar a existência do cartel à Comissão. O Deutsche Bank, o RBS ea Société Générale receberam uma redução das multas por sua colaboração no inquérito no âmbito do programa de clemência da Comissão. Essas empresas receberam uma nova redução de 10% para concordar em resolver o caso com a Comissão.
No contexto da mesma investigação, foram abertos processos contra Crédit Agricole, HSBC e JPMorgan e a investigação continuará sob o procedimento de cartel padrão (não liquidado).
Os cartéis em derivados da taxa de juros Yen (YIRD)
No setor YIRD, a Comissão descobriu 7 infracções bilaterais distintas que duraram entre 1 e 10 meses no período de 2007 a 2010. A colusão incluiu discussões entre os comerciantes dos bancos participantes em determinadas inscrições do JPY LIBOR. Os comerciantes envolvidos também trocaram, em ocasiões, informações comercialmente sensíveis relacionadas quer a posições de negociação ou a futuras inscrições JPY LIBOR (e em uma das infrações relativas a determinadas submissões futuras para a taxa oferecida interanual Euroyen TIBOR - Tóquio). Os bancos envolvidos em uma ou mais das infrações são UBS, RBS, Deutsche Bank, Citigroup e JPMorgan. O corretor RP Martin facilitou uma das infrações usando seus contatos com vários bancos do painel LIBOR JPY que não participaram da infração, com o objetivo de influenciar suas submissões JPY LIBOR.
A Comissão abriu os processos em Fevereiro de 2013. A UBS recebeu total imunidade ao abrigo da comunicação de cooperação da Comissão de 2006, por ter revelado à Comissão a existência das infracções. O Citigroup também se beneficiou da imunidade total por sua participação em uma infração bilateral. Por sua colaboração com a investigação, a Comissão concedeu reduções finas ao Citigroup, ao Deutsche Bank, ao RBS e ao RP Martin, no âmbito do programa de clemência da Comissão. As empresas também receberam uma boa redução de 10% para concordar em resolver o caso com a Comissão.
No contexto da mesma investigação, a Comissão também abriu processos contra o corretor de caixa ICAP. Esta investigação continua sob o procedimento de cartel padrão (não liquidado).
Ao fixar o nível de multas, a Comissão tomou em consideração o valor das vendas dos bancos para os produtos em causa no EEE, a natureza muito grave das infracções, o seu alcance geográfico e respectivas durações.
O cartel EIRD.
As multas impostas pelo cartel EIRD são as seguintes:
Duração da participação.
Redução ao abrigo da comunicação sobre a cooperação (%)
A Barclays recebeu imunidade total por revelar a existência do cartel e, assim, evitou uma multa de cerca de € 690 milhões por sua participação na infração.
Os cartéis YIRD.
UBS, RBS, Deutsche Bank, JPMorgan, Citigroup e RP Martin estiveram envolvidos em uma ou várias das infrações às regras da concorrência da UE.
As multas impostas aos cartéis YIRD são as seguintes:
Duração da participação por infracção (s)
Redução ao abrigo da comunicação sobre a cooperação (%)
UBS (5 infracções)
1 mês, 8 meses, 5 meses, 10 meses, 1 mês.
100% para todas as infrações.
RBS (3 infracções)
8 meses, 5 meses, 3 meses.
25% por uma infração.
Deutsche Bank (2 infracções)
10 meses, 2 meses.
JPMorgan (1 infração)
Citigroup (3 infracções)
1 mês, 2 meses, 3 meses.
RP Martin (1 infração)
A UBS recebeu imunidade total por revelar a existência dos cartéis e, assim, evitou uma multa de cerca de 2,5 bilhões de euros por sua participação em cinco das sete infrações. O Citigroup recebeu imunidade total por uma das infracções em que participou, evitando assim uma coima de cerca de € 55 milhões.
Antecedentes sobre os produtos em questão.
Derivados são contratos negociados em mercados financeiros que são usados para transferir riscos. Eles servem como mecanismo de seguro contra movimentos de preços e reduzem a volatilidade dos fluxos de caixa das empresas, o que, por sua vez, resulta em previsões mais confiáveis, requisitos de capital mais baixos e maior produtividade de capital. Nos últimos anos, os derivativos tornaram-se um dos principais pilares do sistema financeiro internacional e são uma ferramenta indispensável para a gestão de riscos e para fins de investimento.
Os derivativos de taxa de juros básicos mais comuns são: contratos de taxas de juros, swaps de taxas de juros, opções de taxa de juros e futuros de taxa de juros. Os derivativos da taxa de juros podem ser negociados em balcão (OTC) ou, no caso de futuros de taxas de juros, trocados negociados. Eles derivam seu valor de uma taxa de juros de referência.
Os produtos abrangidos pelo cartel EIRD são os derivados da taxa de juro do Euro ligados à EURIBOR e / ou ao Euro Over-Night Index Average (EONIA). Os produtos em causa pelos cartéis são os derivados da taxa de juros do iene japonês ligados à LIBOR do JPY (e no caso de uma infracção também Euroyen TIBOR).
O EURIBOR, JPY LIBOR e Euroyen TIBOR são taxas de juros de referência destinadas a refletir o custo dos empréstimos interbancários em Euros ou Yen japonês, respectivamente. Esses benchmarks são amplamente utilizados nos mercados monetários internacionais e são baseados nas cotações individuais dos bancos de painéis relevantes enviadas diariamente para o agente de cálculo relevante.
Em 18 de setembro de 2013, a Comissão propôs um regulamento sobre índices utilizados como benchmarks em instrumentos financeiros e contratos financeiros como a LIBOR ou a EURIBOR. Veja IP / 13/841. As medidas planejadas visam ajudar a restaurar a confiança na integridade dos benchmarks seguindo os escândalos LIBOR e EURIBOR.
Antecedentes do procedimento de liquidação da Comissão.
Estas são as duas primeiras decisões relativas aos cartéis no sector financeiro desde o início da crise financeira em 2008. A aplicação anti-cartel é uma prioridade para a Comissão, especialmente no sector financeiro. As decisões adoptadas nos cartéis EIRD e YIRD indicam os tipos de comportamento que os bancos devem evitar se quiserem cumprir as regras da concorrência da UE.
As decisões de hoje são as decisões de liquidação oitavo e nono desde a introdução do procedimento de liquidação de cartéis em junho de 2008 (ver IP / 08/1056 e MEMO / 08/458). Eles são um dos mais rápidos acordos de cartéis decididos pela Comissão, mostrando todo o potencial das eficiências oferecidas pelo procedimento de liquidação. Sob um acordo de cartéis, as empresas que participaram de um cartel reconhecem sua participação na infração e sua responsabilidade por isso. O procedimento de resolução de cartéis baseia-se no Regulamento Antitruste 1/2003 e permite à Comissão aplicar um procedimento simplificado e assim reduzir a duração da investigação. Isso é bom para os consumidores e para os contribuintes, pois reduz os custos; bom para a aplicação da legislação antitruste, pois libera recursos para enfrentar outros casos suspeitos; e bom para as próprias empresas que se beneficiam de decisões mais rápidas e uma redução de 10% em multas.
A Comissão atingiu anteriormente acordos com participantes em cartéis para DRAMs (ver IP / 10/586), fosfatos de alimentação animal (ver IP / 10/985), pó de lavagem (ver IP / 11/473), vidro para tubos de raios catódicos (ver IP / 11/1214), compressores para refrigeradores (ver IP / 11/1511), produtos de gerenciamento de água (ver IP / 12/704) e cabos de arame (ver IP / 13/673).
Por decisão de 6 de Abril de 2016, a Comissão alterou a coima da Société Générale. A multa alterada baseia-se no valor alterado dos dados de vendas fornecidos pela Société Générale em fevereiro de 2016 após o banco ter percebido que inicialmente forneceu dados incorretos à Comissão.
A JPMorgan multou US $ 360 milhões pela manipulação da taxa de juros chave.
A Europa multou o JPMorgan Chase em € 337 milhões (US $ 360 milhões) por manipular uma taxa de juros chave.
A Comissão Européia anunciou na quarta-feira 485 milhões de euros (520 milhões de dólares) em multas contra três bancos - Credit Agricole (CRARY), HSBC (HSBC) e JPMorgan (JPM) - que coludiu para manipular a Euro Interbank Offered Rate, ou Euribor.
O regulador disse que os bancos agiram como um "cartel".
As multas foram baseadas nas vendas dos bancos na Europa e no alcance de suas irregularidades. A JPMorgan enfrentou a maior penalidade, enquanto a Credit Agricole foi multada em € 115 milhões (US $ 123 milhões) e o HSBC deve pagar 33 milhões de euros (US $ 35 milhões).
A JPMorgan negou a manipulação da taxa, que é usada para determinar as taxas de juros sobre produtos financeiros em toda a Europa.
"Nós não nos envolvemos em nenhum erro", disse o banco em um comunicado. "Continuaremos a defender vigorosamente a nossa posição contra estas alegações, inclusive através de possíveis recursos para os tribunais europeus".
Em um comunicado, o HSBC também negou qualquer irregularidade e disse que estava revisando suas opções legais.
O crédito Agricole não respondeu imediatamente a um pedido de comentário.
Quatro outros bancos - Barclays (BCS), Deutsche Bank (DB), RBS (RBSPF) e Societe Generale (SCGLF) - chegaram a um acordo com a Europa em 2013 como parte da mesma investigação. Pagaram multas de € 820 milhões (US $ 879 milhões) no total.
A Euribor é usada para fixar tarifas em tudo, desde empréstimos para habitação até derivados complexos. Os principais bancos apresentaram informações diariamente para definir a taxa.
A Euribor tornou-se objeto de inquérito de longo alcance na sequência da crise financeira. Seu primo - London Interbank Offered Rate (Libor) - também foi investigado por manipulação.
Os investigadores da Comissão Européia descobriram que os bancos conseguiram manipular a taxa Euribor entre 2005 e 2008, usando salas de bate-papo e mensagens instantâneas para coordenar os envios utilizados para estabelecer o benchmark.
"A participação em tais regimes foi muito lucrativa para os bancos", afirmou Margrethe Vestager, principal funcionária da competição da Europa. "Minúsculos pequenos movimentos na taxa de Euribor podem ter um enorme impacto por causa dos volumes de negociação".
Social Surge - What's Trending.
Usando companheiros de robôs para ajudar os pacientes pediátricos a se recuperar.
Mortgage & Savings.
CNNMoney Sponsors.
SmartAsset.
NextAdvisor.
A maioria dos dados de cotações fornecidos pela BATS. Os índices de mercado são exibidos em tempo real, com exceção do DJIA, atrasado em dois minutos. Todos os tempos são ET. Aviso Legal. Morningstar: & copy; Morningstar, Inc. Todos os direitos reservados. Fato: FactSet Research Systems Inc.. Todos os direitos reservados. Chicago Mercantile Association: certos dados de mercado são propriedade da Chicago Mercantile Exchange Inc. e seus licenciadores. Todos os direitos reservados. Dow Jones: Os índices da marca Dow Jones são proprietários e são calculados, distribuídos e comercializados pela DJI Opco, uma subsidiária da S & amp; P Dow Jones Indices LLC e foram licenciados para uso na S & amp; P Opco, LLC e CNN. Standard & amp; Poor's e S & amp; P são marcas registradas da Standard & amp; Poor's Financial Services LLC e Dow Jones é uma marca registrada da Dow Jones Trademark Holdings LLC. Todo o conteúdo dos índices da marca Dow Jones & # 169; S & amp; P Dow Jones Indices LLC e / ou suas afiliadas.
&cópia de; 2017 Cable News Network. Uma Time Warner Company. Todos os direitos reservados. Termos em que este serviço é fornecido a você. Política de Privacidade. .
Комментариев нет:
Отправить комментарий